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銀監局管理建議書篇一

餐飲服務環節的食品安全風險信息主要來源于餐飲服務食品安全日常監督、檢驗檢測、基層報告等途徑。

通過日常監督檢查發現一部分餐飲服務單位食品安全意識淡薄，從業人員流動性大；清洗消毒設備配置率較低，特別是小型餐館和小吃店，忽視食品安全問題。二小型及其以下餐飲服務單位多為家庭式經營、經營場所小、流動性大、功能分區達不到要求，不具備《食品經營許可證》發放條件，現根據“三小”條例完成備案登記。三燒烤店普遍存在常將肉串烤制半熟、售賣時再加工，生食品、半成品和成品混放，易造成二次污染。此外，烤制食品時間短，中心溫度可能達不到殺菌的溫度，容易引發食源性疾病等風險，暫無報告。

綜觀整個餐飲服務環節，按照區域分，風險點主要在鄉鎮、學校周邊和建筑工地；按照主體分，風險點主要在學校食堂、群體性自辦宴席、建筑工地食堂、燒烤店；按照環節分，風險點主要在管理制度、原料采購和加工制作；按照食品品種分，風險點主要在冷食類食品、野生菌等。

可以看出餐飲服務環節食品安全風險點和風險程度為：

一是部分餐飲服務單位食品安全意識淡薄，從業人員流動性大；（一般風險）

二是燒烤店加工操作環境差，食品在儲存、加工等過程中發生交叉污染；（中等風險）

三是小餐飲加工操作環境差，食品在儲存、加工等過程中發生交叉污染；（嚴重風險）

四是誤采、食用不認識的野生菌；（嚴重風險）

根據上述情況，建議消費者、餐飲單位和監管部門采取以下對策和措施，消除或降低食品不安全導致的風險隱患，堅決防控食品安全事故發生。

（一）消費者。

1。就餐前要注意查看食物感官性是否異常、是否新鮮、是否燒熟煮透。

2．不采、食用不認識的野菜、野生菌等，慎重選擇高風險食品。

（二）餐飲單位。

1．加強燒烤、冷食類食品制作過程的危險因素進行控制，保持加工操作環境清潔，避免食品在儲存、加工等過程中發生交叉污染，防止環境中細菌對食品的污染。

2．嚴把加工制作關，不得加工制作野生菌，嚴格按照《餐飲服務食品安全操作規范》的要求加工制作食品，燒熟煮透。

（三）監管部門。

1．將預防有毒野生蘑菇中毒的宣傳工作與食品安全日常監管工作相結合，通過播放公益廣告、印發宣傳材料、開展專家訪談等形式，大力宣傳食用野生蘑菇風險，重點宣傳誤采、誤食有毒野生蘑菇帶來的嚴重后果，提示廣大群眾勿采、勿食、不買、不賣不明品種野生蘑菇。

2．監管務必做到痕跡化。在日常監管中一定要留下監管痕跡，這樣在非常時刻至少還可以證明我們去工作了，要求了。若餐飲單位不按照法律法規和我們要求的去做，出了問題，到時我們“瀆職”的風險可能就會小一點。

銀監局管理建議書篇二

我校認真貫徹落實上級工作精神和部署，堅持“治標兼治本、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，嚴格按照要求，結合自身情況認真開展了廉政風險防控工作。通過學習傳達上級文件精神，以崗位廉政教育為基礎，以重點崗位監控為重點，以制度機制建設為保障，著力構建我校懲治和預防腐敗體系，統一了教職工思想，進一步深化了校務公開制度，為深入推進廉政風險防控工作打下了優良的思想基礎，推動我校各項工作又好又快發展。

(一)廉政風險防控工作五項規定動作即梳理職權、編繪權利(主要業務程序)運行流程圖、排查廉政風險點、劃分風險等級、制定防控措施的開展和完成情況

1.嚴格按照廉政風險防控工作五項規定動作開展工作

注重預防原則，重視預防為先，重視廉政教育和制度建設，加強監督，弘揚正氣，自上而下形成廉政光榮、腐敗可恥的思想觀念和廉政氛圍。

2.認真編繪權利(主要業務程序)運行流程圖

進一步建立和完善各項廉潔從政的規章制度，在領導決策、中層干部任免、財務管理、初高中招生考試、基建維修、政府物

資采購等方面做到凡事有制度，制度抓落實，落實有監管。

3.切實排查廉政風險點

主動探索學校黨風廉政建設工作的特點和規律，根據不同崗位、不同層面、不同職級的工作實際，不斷改進方法，規范工作流程，強化權力在陽光下操作。

4.劃分風險等級

突出抓好重點崗位、重點人員和重點環節的管理，規范廉潔從政的制度建設，樹立嚴于律已、廉潔從政的干部隊伍形象，努力構建全面覆蓋、層層管理、重點防控、責任到人的廉政風險預警防控體系。

5.制定防控措施

在大額資金使用、基建維修、人員招聘、學校招生考試、中層干部任用等方面做到亮制度、講落實、重監督，最大限制地減少不廉潔行為。

(二)廉政風險三個方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環節的防控情況，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經費、學術道德等

1.加強政策學習

校黨支部和行政班子召開會議，認真學習《關于中國^v^黨員干部廉潔從政若干準則》、《關于實行黨政領導干部問責的暫行規定》等黨內法規，讓全體黨員干部掌握廉政風險預警防控的基本要求、主要內容、方法步驟，達到統一認識，形成氛圍，增

強做好廉政風險點查找的自覺性，為廉政風險管理奠定優良的思想基礎和工作基礎。

2.制定防控方案

按照上級文件要求，召開推進廉政風險預警防控機制建設動員會，從廉政風險三個方面(思想道德、權利運行、制度機制)和三個層次(單位部門、領導干部、崗位個人)對廉政風險高的的單位和環節的防控，包括三重一大決策制度，考試招生考試、員工人士、招標采購、基建工程、財務管理、研究經費、學術道德等方面研究并制定《北海五中深入強化廉政風險防控工作實施方案》。

3.查找風險點

根據自治區高校工委、教育廳《關于開展教育系統廉政風險防控工作檢查的通知》(桂黨高工紀?20xx?17號)要求，對照每個工作崗位、工作職責和工作流程上履行職責、執行制度情況，全員參與，從領導干部開始，認真查找和梳理個人職責范圍內可能存在的廉政風險點和監管風險點。

(三)干部教師工作崗位因知識、能力不足造成廉政風險的情況和單位采取的防控措施

1.查找崗位風險點

每個領導干部和相關工作人員結合自身崗位職責，本著對組織、對工作、對自己負責的態度，采取自己找、相互幫、領導提、組織審四個程序，認真查找和分析個人在履行崗位職責等方面存在的廉政風險點和監管風險點。

2.查找科室風險點

結合年級、科室工作重點，對照職責定位和履行情況，分別查找出業務流程、制度機制等方面存在或可能存在的廉政風險點，并認真分析和細化風險的內容與表現形式，經分管領導審定后，報校黨總支和行政審核。

3.查找單位風險點

學校黨政領導班子成員結合自身崗位工作特點，重點查找在落實“三重一大”規定等方面容易產生腐敗行為的風險內容及其表現形式，查找學校風險，并把實踐中的有效做法從制度上固定下來。

(四)廉政風險防控中采取的創新思路及做法。舉例說明

1.加強組織領導

學校成立了“廉政風險防控工作領導小組”，學校黨支部書記為組長，學校副校級領導為副組長，黨總支書記、各部門主要負責人為領導組成員。為加強對廉政風險防控工作的工作指導和督促檢查，領導小組下設辦公室，主任由校辦公室主任兼任，以便保證辦公室工作的高效運行。

2.強化制度建設

結合學校實際情況，經校黨總支討論研究制定了《廉政風險防控工作實施方案》，明確了廉政風險防控工作的指導思想、目標要求、主要內容、工作重點和實施步驟，作為全校開展廉政風險防控工作的指導性文件，進一步落實和修訂完善現有規章制度，規范權力運行，提高制度執行力，切實加強制度建設，真正形成用制度管權、管人、管事的長效機制。

3.廣泛發動動員

組織召開了校廉政風險防控工作動員會，校長結合學校《廉政風險防控工作實施方案》，介紹了防控工作的指導思想和目標，對我校開展廉政風險防控工作進行動員和部署，教育和引導廣大教職員工全面掌握開展廉政風險防控工作的重要意義、基本要求、主要內容和政策辦法，增強風險認識，克服畏難情緒，消除抵觸心理，改變錯誤認識，扎實開展好廉政風險防控各項工作。

4.加強宣傳報道

銀監局管理建議書篇三

根據文件相關要求，公司高度重視，立即組織專題會議部署本次涉眾型非法經營活動穩定風險集中排查工作，認真傳達文件精神，進行責任分工。公司成立工作領導小組及辦公室，由中支公司一把手擔任領導小組組長，分管總任副組長，各支公司負責人及機關各部門經理擔任組員。領導小組辦公室設于綜合管理部，主任由綜合部經理兼任。領導小組建立工作聯動機制，要求所有成員要提高思想認識，把思想高度統一，堅決打擊重大風險。

（一）加強內部員工和業務排查

公司嚴格按照“全覆蓋、無盲區、無死角”的目標要求，堅持點面結合、全面覆蓋，最大限度發現、識別風險。根據公司統一安排和部署，由綜合管理部負責公司內部員工風險排查，由銷售管理部負責牽頭各業務部門進行業務自查，經排查，我司內部員工及業務未發現存在涉眾型非法經營活動風險。

（二）加強客戶核查和資金異動監測

為確保排查工作落地公司安排由各業務部門和理賠客服部負責公司客戶核查，由財務會計部負責資金異動監測工作；經核查，未發現存在風險隱患線索。

公司結合工作實際建立了宣傳教育、監測預警、信息共享、綜合聯動、會商研判、激勵獎懲、督導調度等機制；通過工作會議和工作群，對員工進行宣傳教育，圍繞當前形勢、涉眾型犯罪特點及怎樣防范化解穩定風險等方面，通過案例解析，加深員工的風險防范意識和風險識別技能。中支公司建立健全舉報獎勵、績效考核等激勵獎懲機制，推動工作責任落實，促進全體員工積極參與防治。

接下來，我司將繼續加強組織領導，壓實責任，落實措施，以此次集中排查為契機，切實履行職責，有效防范風險。

特此報告。

銀監局管理建議書篇四

20xx年度，xxx銀行（以下簡稱“本行”）在銀監局等上級部門的指導下，在行領導的領導下，在全行員工的共同努力下，堅持“穩健經營、穩步發展”的經營理念和風險防范優先、注重經濟效益和持續協調發展的原則，開展合規與風險管理工作。現將本行的合規與風險管理工作報告如下：

今年以來，本行按照有關合規風險管理文件精神和部署，狠抓各項措施的制定和落實，努力營造“安全就是效益、違規就是風險、規范就是形象”的良好內控文化氛圍。全行通過完善組織架構，開展“合規建設年”活動、各類風險排查活動以及標準行社創建活動,實施新資本管理協議，持續各類風險監測管控，以及流程銀行建設等工作，使本行各項基礎工作得到進一步夯實，風險管控制能力持續提升；切實加強了合規風險管理，推動合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經營。

（一）風險管理組織體系的建設情況

（二）“合規建設年”活動的開展情況。

為進一步促進合規建設，有效管控經營管理過程中的風險點，確保本行各項經營管理工作穩健、可持續發展，根據《監管分局關于開展銀行業合規建設年活動的通知》文件要求，本行領導高度重視，積極推進合規建設年”的各項工作，成立了以董事長為組長、各部門經理為成員的“合規建設年”活動領導小組，負責指導和推動全行“合規建設年”活動的開展，并對各支行“合規建設年”活動開展情況進行監督。本行主要通過以下措施開展此項工作。

1、領導小組制定了活動實施方案和工作計劃表，明確了活動目標和步驟，逐級召開動員大會，進行深入的思想發動，全面部署工作目標、落實措施和要求，在全行上下營造了濃厚的合規文化氛圍，倡導人人合規、主動合規、合規創造價值的合規理念。

2、通過“合規建設年”活動，加強教育培訓，今年應用“流程合規風險管理系統”組織合規培訓測試次，參加人數達人次，通過合規測試活動，努力傳導合規知識，員工對合規知識有了全新和充分的認識和了解，提高合規經營管理的能力，進一步認識業務薄弱環節和合規風險隱患，對業務發展和風險防控意義重大。

3、結合本行“流程銀行”建設，梳理和完善規章制度，建立業務合規操作機制，提高業務合規操作水平。特別是針對案件多發領域、風險隱患環節制定切實可行的規章制度，明晰責任分工，以制度約束行為，推進流程銀行建設。

4、加大各類風險排查的范圍和力度，特別是對貸款集中度、擔保公司擔保貸款、貸款新規等執行情況的監督檢查力度，通過采取現場和非現場，定期和突擊檢查相結合的方式，對業務操作流程和合規風險隱患進行排查，切實堵塞操作漏洞，防范風險。

（三）風險排查及合規檢查開展情況。

根據省聯社統一布置，本行按季落實風險排查及合規檢查的各項工作，相關條線部門分別組織了排查小組，按照《風險排查工作實施方案》的規定，在各自的排查范圍內對全行開展了排查工作，排查結果顯示本行各項業務開展能夠較好的符合相關制度及內控規定。對排查中發現的問題或隱患，本行要求相關責任單位、責任人，限期整改到位，并對責任人進行經濟處罰和通報批評。20xx年，全行各類檢查及日常監督涉及的違規問題共處罰人，罰款共xx萬元。

（四）《商業銀行資本管理辦法》的貫徹落實情況。

20xx年年底，本行既已按銀監部門要求，對本行的資本情況按新的資本管理辦法進行管理。本行派專人分別參加銀監局、省聯社關于新資本管理辦法實施的培訓，并上報了本行的資本管理規劃。為進一步加強對資本的管理，本行還對資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率在法定值的基礎上，設定了觸發值和目標值，并建立了《銀行股份有限公司監管指標層級突破處臵、糾正和恢復預案》。20xx年，本行組建行，為滿足資產的進一步擴張對資本的要求，本行實行了增資擴股xx億元，并通過努力經營，凈利潤達xx萬元，增加了一級資本；同時本行還通過逐步調整資產結構，特別是貸款結構和同業債權的結構，來進一步減少信用加權風險資產。20xx年末，本行的資本充足率達,一級資本充足率達，并且全年連續四個季度均達到監管要求。為了使本行員工均能了解新資本管理辦法，本行除派專人參加上級部門的培訓外，還借助合規測試系統平臺，對員工進行了測試。

（五）合規審核工作開展情況。

本行合規與風險管理部能夠按照制度的要求，認真履行合同、制度的審查職責，依法做好合規審查工作，預防和減少可能產生的糾紛。本行還聘請專門的法律顧問，對法律事務、制度合同的合法性進一步給予審查。20xx年，本行共審查制度及操作流程共份，合同共份。

（六）違規積分制度的貫徹落實情況。

為進一步督促員工的合規操作，增強員工合規意識，本行制定了《關于印發的通知》、《關于印發的通知》和《關于印發的通知》文，對員工違規積分的管理、違規系統的運用、各類違規問題的處罰標準和違規積分均做了明確要求，要求全行組織學習，并要求各部門在檢查中，包括事后監督等的日常監督中，發現員工的違規問題，一律按規定給予處罰并錄入違規系統。在年底計算效益工資時，將根據違規系統中錄入的員工違規分數給予相應的折扣兌現。

（七）信用風險的主要管控措施。

本行作為“立足三農、服務三農”的地方性中小金融機構，主要的風險點仍為信用風險。為確保信用風險得到有效控制，保持信貸資產良好質量，本行采取的主要舉措有：

1、加強對表內逾期90天以上貸款余額監測及目標管理，及時化解新增不良貸款。

2、積極扎實開展不良貸款摸底清理工作。本行于20xx年7月起再次開展了存量貸款全面摸底核查清理，由總行統一組織領導，制定方案，徹底摸清“家底”，同時外核工作中的不良貸款清收。

3、加強大額貸款風險監測制度，按月發布大額貸款信用風險監測表，跟蹤監測大額貸款信用風險處臵結果，落實大額貸款風險化解、處臵措施。

4、加大對新增不良貸款責任人認定及清收力度，重點是對大額新增不良貸款清收，通過依法起訴等方式處臵抵質押物，加強對抵質押大額不良貸款清收力度。

5、設臵對長期沉淀不良貸款收回獎勵，促進不良貸款及表外不良貸款清收。總行20xx年效益工資考核指標中，專門設臵對沉淀已久的不良貸款獎勵政策，做到“誰清收，誰獎勵”；同時還設臵表外不良貸款收回獎勵辦法，根據收回表外不良貸款本息按比例獎勵清收人。通過雙重獎勵措施促進全員對不良貸款及表外不良貸款清收工作。

6、加強對貸款分類準確性現場檢查，扎實開展隱性不良貸款處臵工作，真實反映不良貸款風險。20xx年末，本行不良貸款余額為xx萬元,不良率為xx。

（八）案件風險的主要管控措施。

本行近年來未發生過任何案件，20xx年，本行仍繼續加強案防管控，主要從以下幾個方面進行：

1、層層簽訂責任書，明確案防責任。年初董事長與各支行行長、部門經理簽訂《銀行案件風險防控責任書》，各支行行長、部門經理與每位員工簽訂《銀行案件風險防控責任狀》，實行層層負責制，使得案件防控工作深入到基層，落實到每一個人。

2、完善制度流程，從源頭防堵案件。本行按照“內控優先，制度先行”原則，并結合流程銀行建設，對各類制度進行了梳理、完善。

銀監局管理建議書篇五

一、創新金融服務推廣公務卡利用現代支付手段預防和控制腐敗

公務卡，是指行政事業單位工作人員持有的、主要用于日常公務支出和財務報銷業務的信用卡。公務卡具有一般銀行卡所具有的授信消費、循環信用等共同屬性，持卡人能夠方便快捷地辦理支付結算業務；同時又具有財政財務管理的獨特屬性，在防范腐敗和節省政府開支方面有著獨特的優勢。在我國，傳統的公務小額支付采取現金支付的方式，大量借用、攜帶、使用現金，對財務管理和公務人員帶來極大不便，同時，由于現金支付難于監管，這部分公務支出透明度低，不利于管理和監督，甚至發生財務報銷環節出現湊票報銷或多開、虛開報銷發票的現象，一些單位還通過各種方式套取現金，設置賬外賬，規避監管。實施財政國庫集中支付改革后，絕大部分行政事業預算單位的支付行為都納入了財政部門的有效監控。但是行政事業單位小額支出中大量使用現金的情況仍然沒有解決。銀行卡作為一種現代化支付結算工具，不僅攜帶方便，使用便捷，而且透明度高，所有的支付行為都有據可查、有跡可尋，是當前規范現金管理最有效的工具和手段。作為一種通過銀行卡實現財政財務管理公開和消費透明的新型產品和制度創新，公務卡制度以國庫單一賬戶體系為基礎，以銀行卡為載體的現代財政支付管理制度被認為是防堵公款消費漏洞、預防腐敗行為的“陽光”。隨著我國公共財政體制不斷健全，預算管理制度改革全面推進，財政財務管理透明度逐步提高，同時銀行卡產業快速發展，銀行卡受理環境明顯改善，這些均為全面推行公務卡制度提供了良好的基礎條件，推行公務卡制度的時機已經成熟。

2008年1月，中央紀委、財政部、人民銀行聯合召開了全國公務卡改革試點電視電話會議，全面動員和部署了公務卡應用推廣工作。公務卡制度的推行是我國財政預算制度的一項重大突破。推行公務卡，建立財政部門和金融部門的聯動機制，擴大國庫集中支付信息系統的信息范圍，改變對現金提取后使用范圍和路徑缺乏監控的狀況，實現對財政資金的動態監控，有利于加強對公務消費行為合規性、真實性的監督管理，促進公務消費的透明化，避免通過虛開發票套取現金、私設“小金庫”等違法違規行為。通過推行公務卡，保證預算資金安全，提高預算執行效果，有效預防和控制腐敗，是人民銀行履行社會反腐敗職能的新要求。

二、推動金融體制改革優化金融企業治理結構健全金融機構懲防體系

人民銀行應積極促進商業銀行完善公司治理結構，健全內控體系，加快轉變經營機制，實施全面風險管理，為深化國有商業銀行內部改革創造良好的條件。同時，應進一步推進農村信用社改革，逐步化解農村信用社金融風險，穩步推進產權制度改革，按照“因地制宜、區別對待、分類指導”的原則，根據實際情況建立新的內部管理體制框架和運行機制。首先，應密切關注國有商業銀行股份制改革對轄區分支機構的影響，了解和掌握國有商業銀行分支機構改革動向；重點分析國有商業銀行改革后，其分支機構在運營和內部風險控制等方面的變化及存在問題，及時向上級行報告改革運作中出現的新問題、新情況以及轄區各金融機構突發的一些，維護轄區金融穩定。其次，應認真貫徹落實^v^、中國人民銀行關于農業銀行、政策性銀行改革的相關部署，對轄區農業銀行的經營情況進行深入研究。根據本地實際對農業銀行經營管理情況、開展農村金融服務的情況，進行調查和了解，為農業銀行的改革工作做好信息儲備。在農業銀行改革啟動后，配合上級行做好轄區農業銀行不良資產調查及處置工作。第三，應掌握轄區內農村信用社的經營情況，分析排查風險隱患；了解存款人對存款保險問題的認識和看法，組織開展與構建存款保險制度相關問題的調研活動，對存款保險制度可能對轄區產生的影響進行研究。第四，扎實開展農信社央行票據兌付考核工作。認真落實《云南省農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核細則》，加強對農信社改革情況的動態監測，嚴格執行人民銀行專項票據發行兌付條件，監測農村信用社新增貸款投向，督促建立健全授權授信管理制度和責任追究制度，促進農村信用社完善法人治理結構，強化約束機制，實現可持續發展。

通過推動金融體制改革、健全現代金融企業制度，從組織結構、制度設計、業務經營、隊伍素質、內部管理等方面優化金融企業的治理結構，提高金融業的透明度，形成健全的內部管理和權力制衡機制，健全金融機構懲防體系，從源頭上預防和治理腐敗，是人民銀行履行社會反腐敗職能的一項基礎性措施。

三、加快征信體系建設建立社會信用體系營造廉潔自律社會環境

信用是現代市場經濟的基石。社會信用體系建設涉及社會經濟生活的各個方面，包含法律、制度、管理、信息共享服務和道德文化等內容。其中，金融信用是社會信用體系的重要組成部分。社會信用水平的提高離不開征信體系的建立。征信，即“征之以信”，是專業化的、獨立的第三方機構依法采集、保存、整理企業和個人的信用信息，并依法對外提供信用信息服務的行為的總稱。具體的作用是為企業和個人建立信用檔案，幫助人們積累信用財富，擴展經濟活動的地域空間；提供有效傳播信息的平臺，緩解信用交易中信息不對稱的問題；建立獎勵守信、懲戒失信的內在機制，引導人們養成守信履約的行為習慣，改善社會信用環境。可以說，有無健全的征信體系是市場經濟能否穩健運行和走向成熟的標志。

建設征信體系是人民銀行的一項新職能。人民銀行于年組織建成了全國統一的企業和個人信用信息基礎數據庫。到2007年年底，該數據庫分別為全國1300多萬戶企業和近6億自然人建立了信用檔案。目前，信用報告正逐漸成為企業和個人的“經濟身份證”，日益滲透到人們日常的經濟活動中，開局良好。人民銀行基層行應當積極推動金融征信體系建設，不斷改善社會信用環境，為構建全社會信用體系打下堅實基礎。一是加強對征信體系建設的組織管理。進一步明確和增強人民銀行管理和建設征信體系、發展征信市場的職能，把征信體系建設和金融生態環境建設作為一項密不可分、相輔相成的重要工作。二是應提高政府部門和社會機構對發展征信事業、創建誠信文化、建設社會信用體系的認識，提高社會各界對企業和個人征信體系建設的支持度。三是積極開展征信和金融知識宣傳教育，營造誠實守信的社會信用環境，增強全社會信用意識，積極培育國內信用市場，將征信及相關金融知識帶進百姓生活，教育社會成員牢固樹立誠信守法意識。四是加快企業和個人信用信息基礎數據庫的建設步伐。進一步完善個人信用信息基礎數據庫的系統查詢、異議處理、統計、糾錯等功能，提高數據處理效率。提高數據庫的數據質量，建立多渠道的數據質量檢查制度和快捷的糾錯機制，充分挖掘數據庫的統計分析和監測功能，加大數據庫的非銀行信息采集工作力度，以不斷提高數據庫的應用水平

完善的社會信用體系有利于形成社會管理的長效機制，特別是對以“信用”為根本的銀行業來說，推動征信系統建設，防止金融欺詐、惡意逃廢金融債務、防范金融風險具有重大作用。通過加快征信體系建設，改善社會信用環境，發揮個人信用記錄在就業、融資、經營活動、事業發展甚至人際交往中的重要作用，使缺乏契約意識、不守信用、違規違紀者付出代價，讓人們倍加珍惜和愛護個人信用，大力營造廉潔自律的社會環境，是人民銀行履行社會反腐敗職能的重要職責。

四、依法履行反^v^職責維護金融秩序遏制^v^犯罪及相關犯罪

反^v^，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的^v^活動，依法采取相關措施的行為。人民銀行是我國反^v^行政主管部門，負責組織、協調全國的反^v^工作。人民銀行依法開展反^v^活動，對于促進金融業健康發展、懲治腐敗行為、維護社會穩定都具有十分重要的意義。基層人民銀行應深入研究轄區反^v^工作特點，不斷健全反^v^工作組織和制度，著力完善以預防為主的反^v^監管體系，提高反^v^工作的有效性，加大打擊^v^犯罪力度，維護良好經濟金融秩序。

不斷完善協調機制，進一步明確職責定位和工作權限。基層人民銀行應從規范、完善部門聯席會議制度入手，進一步明確相關部門的職責定位和工作權限，充分發揮其在整合社會力量，加強部門溝通、協作等方面的作用。應結合實際，有計劃、有選擇、有重點地完善部門間的協作關系，細化工作職責，加強深度合作。積極探索與公安等司法部門有效的合作方式；加強與檢察院、法院的溝通、協調，主動尋求法律支持。力戒形式主義，努力提高工作實效。

廣泛宣傳貫徹反^v^“一法四規”。人民銀行各分支機構應積極行動，廣泛開展《反^v^法》和《金融機構反^v^規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》以及《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的宣傳活動，提高金融機構及全社會反^v^意識。

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